Tunai anda cukup untuk berapa bulan lagi? Bajet, ramalan dan zaman cek dalam laci

Pembuka

Bos, tiga soalan, dan tengok sama ada anda berani menjawab. Satu, syarikat anda ada bajet tahunan? Dua, boleh tak anda anggarkan terimaan dan bayaran bulan depan? Tiga, yang paling kejam — tunai dalam akaun itu cukup untuk syarikat bakar berapa bulan? Sembilan daripada sepuluh bos tak dapat jawab yang ketiga. Hari ini: bajet, ramalan, dan tali hayat yang dipanggil runway.

Tiga cara memandu

Menguruskan duit dalam bisnes sebenarnya turun kepada tiga cara memandu. Ikut peta — bajet tahunan, dibandingkan setiap bulan: di mana anda terlebih dan di mana anda jimat. Ikut arah — tiada bajet terperinci, tetapi ada ramalan: lebih kurang berapa masuk dan berapa keluar bulan depan. Ikut lampu besar — anda nampak sejauh minggu depan, atau paling jauh hujung bulan, dan melepasi apa yang lampu itu capai semuanya gelap gelita. Kebanyakan PKS ialah yang ketiga. Bukan mereka tak mahu memandang lebih jauh, tetapi akaunnya tak terkini (pelajaran ketiga puluh), jadi tiada apa nak dipandang. Dan angka itu: runway — tunai di tangan dibahagi bakaran bersih bulanan, sama dengan berapa bulan anda boleh bertahan. Bos patut boleh menyebutnya pada bila-bila masa.

Zaman cek dalam laci

Dua adegan yang saya kerap nampak sepanjang tahun-tahun saya dalam perakaunan. Zaman dahulu — cek sudah ditulis dan disimpan dalam laci, terlalu berisiko untuk diserahkan kepada pembekal; atau ia diserahkan dengan satu pesanan: "telefon saya dulu sebelum masuk bank." Kenapa? Takut akaun jatuh tembus sebaik ia dikemukakan. Zaman baharu — permainannya sudah naik taraf: dalam sistem maker menyediakan bayaran dan menghantar tangkap layar kepada pembekal, "tengok, saya sudah buat bayaran" — sementara approver mengambil masa untuk meluluskannya. Dokumennya betul dan bayarannya separuh bayaran. Taktik melengahkan yang sama dalam pakaian digital. Saya bukan menceritakan ini untuk mentertawakan sesiapa — semua orang pernah nampak, saya pun pernah. Tetapi kebenaran kena dikatakan: taktik ini simptomnya, dan penyakitnya ialah tak nampak jalan di hadapan, jadi anda memerah tunai sehari demi sehari. Dan harganya tak kecil: kepercayaan pembekal dan tempoh kredit anda (pelajaran keenam) habis dibelanjakan, sedikit demi sedikit.

Macam mana nak tetapkan bajet: sangkutkan pada pengelasan

Penawarnya ialah bajet — tetapi bajet bukan satu jumlah keseluruhan yang ditarik dari udara, ia dijejak mengikut kategori. Carta akaun daripada pelajaran keempat naik pentas semula di sini: bajet yang disangkutkan pada pengelasan ialah bajet yang boleh anda jejaki. Semasa mengelaskan, kenali tiga perangai kos. Kos tetap — sewa, gaji, ansuran: ia terbakar sama ada anda buka atau tidak (pelajaran kesebelas), dan ia penyebut runway anda, jadi pantau ia rapat-rapat. Kos berubah — belian, komisen, pengangkutan: ia mengikut perolehan, jadi kawal ia mengikut nisbah. Kos berperingkat — yang paling kerap terlepas pandang: seorang pekerja lagi, sebuah kenderaan lagi, sebuah cawangan lagi, dan kosnya bukan merangkak naik, ia melonjak satu tingkat. Soalan "ambil tak pesanan besar itu" daripada pelajaran kedua puluh sebenarnya tentang sama ada anda boleh bertahan dengan lonjakan itu. Dan satu kategori untuk diasingkan: item bukan operasi — faedah, item sekali sahaja, pertukaran mata wang asing. Jangan biarkan ia masuk ke dalam gambaran operasi, kalau tidak anda tak nampak sama ada bisnes itu sendiri menguntungkan.

Bersedia untuk yang tak dijangka

Satu perkara terakhir: luar jangka. Kenderaan akan rosak, peralatan akan enggan hidup, pelanggan akan jatuh, saman akan tiba. Apa yang kejutan ada persamaan ialah ia pasti akan datang; anda cuma tak tahu bila. Jadi bajet perlukan satu baris luar jangka: satu penampan yang diketepikan. Dan tetapkan satu paras bawah untuk runway anda — di bawah bilangan bulan tertentu, lampu merah menyala. Dalam satu baris: bersedia untuk yang tak dijangka. Bersedia itu untuk hari yang anda tak bersedia.

Penutup

Antara "cek dalam laci" dengan "memandu ikut peta" duduknya satu bajet yang hidup dan satu ramalan yang digulung ke hadapan setiap bulan (pelajaran ketiga belas). Itulah tepat apa yang LTT dibina atasnya — analitik perniagaan dan pelaporan kewangan (pelajaran ketujuh): menyediakan bajet anda dan memaparkan runway anda pada skrin. Nak tahu runway anda berapa bulan? Jom minum kopi dahulu dan borak pasal bisnes anda. Hal akaun, cari LTT. Saya LTT, membantu bos PKS faham akaun sendiri. Ikuti kami, jumpa lagi.